北歐金融服務(wù)公司SEB（Skandinaviska Enskilda Banken，瑞典北歐斯安銀行，是瑞典銀瑞達(dá)集團(tuán)核心投資的銀行之一，也是北歐最大的金融集團(tuán)之一。??SEB集團(tuán)的業(yè)務(wù)主要集中在網(wǎng)上銀行、儲(chǔ)蓄和企業(yè)投資。該集團(tuán)的業(yè)務(wù)主要分布在北歐及波羅的海地區(qū)，以及德國(guó)、波蘭、烏克蘭和俄國(guó)。同時(shí)，SEB在全球20多個(gè)國(guó)家設(shè)有分公司或辦事處，擁有員工總數(shù)為20,000人。SEB集團(tuán)擁有超過400,000個(gè)企業(yè)或機(jī)構(gòu)客戶，以及5百萬私人用戶，其中近一半的客戶使用網(wǎng)絡(luò)銀行進(jìn)行他們的銀行交易。2006年，SEB的銷售收入為387億瑞典克朗。此外，SEB還在全球范圍內(nèi)提供廣泛的金融服務(wù)，包括但不限于現(xiàn)金管理、貿(mào)易融資、企業(yè)融資和貨幣交易等，以幫助客戶在全球范圍內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)活動(dòng)。SEB集團(tuán)不僅在北歐地區(qū)有著深遠(yuǎn)的影響力，而且還積極擴(kuò)展其全球業(yè)務(wù)。）宣布推出SEB全球可持續(xù)公司基金，這是一個(gè)新的與指數(shù)掛鉤的全球基金，僅投資于被歸類為具有“可持續(xù)”的公司，同時(shí)旨在產(chǎn)生符合其基本基準(zhǔn)的回報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)狀況。
該基金根據(jù)歐盟的SFDR法規(guī)（Sustainable Finance Disclosure Regulation，歐盟可持續(xù)金融披露條例。是歐盟為了促進(jìn)金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展而制定的一項(xiàng)重要法規(guī)。自2021年3月10日起實(shí)施，SFDR要求金融公司披露其在投資決策過程中是否及如何考慮環(huán)境、社會(huì)和治理因素，即ESG因素等信息。該法規(guī)的目標(biāo)是提高金融和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的透明度和長(zhǎng)期性，幫助投資者比較可持續(xù)產(chǎn)品，并促進(jìn)投資組合脫碳。SFDR將金融產(chǎn)品根據(jù)其對(duì)企業(yè)社會(huì)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的考慮程度、是否促進(jìn)社會(huì)和環(huán)境目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)以及是否具有可持續(xù)投資目標(biāo)分為不同類別。）被歸類為第9條，將只針對(duì)有助于環(huán)境和社會(huì)可持續(xù)性的投資，或避免對(duì)這些目標(biāo)造成重大損害的投資，投資于符合歐盟分類法或有助于UN Sustainable Development Goals/SDGs（聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。是一組共同的目標(biāo)和原則，?旨在通過全球合作解決一些最緊迫的全球問題，?包括貧困、?不平等、?氣候變化、?生物多樣性喪失、?環(huán)境污染等。?這些目標(biāo)為所有國(guó)家、?所有行業(yè)、?所有公司和所有個(gè)人提供了一個(gè)共同的框架，?以實(shí)現(xiàn)一個(gè)真正可持續(xù)的世界。?UN SDGs包括從消除貧困到促進(jìn)和平與正義，?從保護(hù)地球到促進(jìn)繁榮的廣泛領(lǐng)域，?涵蓋了從教育、?健康、?性別平等、?氣候變化行動(dòng)到可持續(xù)城市和社區(qū)等多個(gè)方面。?這些目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)需要全球范圍內(nèi)的合作和努力，?包括政府、?企業(yè)、?民間社會(huì)和個(gè)人的參與。?）的公司。
SEB投資管理公司可持續(xù)發(fā)展主管Elisabet Jamal Bergstr?m（伊麗莎白·賈馬爾·伯格斯特羅姆）表示：
“我們注意到，對(duì)與指數(shù)掛鉤的基金的興趣正在增加，同時(shí)對(duì)所謂的第9條基金的需求也在增長(zhǎng)，以可持續(xù)投資為目標(biāo)”
該基金將使用MSCI World Net Return Index（MSCI世界凈回報(bào)指數(shù)，是由MSCI/明晟公司編制的一個(gè)全球股票市場(chǎng)指數(shù)，它旨在衡量全球發(fā)達(dá)市場(chǎng)大型和中型公司股票的表現(xiàn)。這個(gè)指數(shù)覆蓋了23個(gè)發(fā)達(dá)市場(chǎng)國(guó)家的股票，包括美國(guó)、加拿大、日本、澳大利亞、大多數(shù)歐洲國(guó)家等。該指數(shù)是許多國(guó)際投資者、基金經(jīng)理和金融分析師的重要參考工具，常用作全球股票投資的表現(xiàn)基準(zhǔn)。掛鉤該指數(shù)的金融產(chǎn)品，如交易所交易基金/ETFs和指數(shù)基金，允許投資者通過單一的投資工具獲得全球股市的廣泛暴露。）作為其基準(zhǔn)，投資于發(fā)達(dá)市場(chǎng)20個(gè)國(guó)家的1500家公司中的約500家，并使用系統(tǒng)和規(guī)則驅(qū)動(dòng)的模型來限制與基準(zhǔn)的偏差。
根據(jù)SEB的說法，就目前的市場(chǎng)而言，該基金的當(dāng)前碳強(qiáng)度比其基準(zhǔn)指數(shù)大約低50%。
SEB投資組合經(jīng)理Natasha Kubát（娜塔莎·庫(kù)巴特）表示：
“我們?yōu)檫@個(gè)基金感到自豪，它以可持續(xù)性為目標(biāo)，同時(shí)提供良好的全球多樣化。我們可以同時(shí)考慮許多可持續(xù)性參數(shù)，如溫室氣體排放、考慮聯(lián)合國(guó)的可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)以及與歐盟分類法內(nèi)的環(huán)境目標(biāo)的兼容性?！?/span>
SEB指數(shù)與解決方案主管Martin Rydell（馬丁·里德爾）補(bǔ)充道：
“我們已經(jīng)開發(fā)了一個(gè)成本效益高的基金，它提供了訪問我們整個(gè)可持續(xù)性模型的途徑，將同時(shí)產(chǎn)生與基準(zhǔn)相一致的回報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)特征。”
作者：Mark Segal（馬克·塞格爾）
譯者：寶藍(lán)
【睿觀：
（一）公司背景：
SEB（Skandinaviska Enskilda Banken），即瑞典北歐斯安銀行，是北歐最大的金融集團(tuán)之一，主要業(yè)務(wù)涵蓋網(wǎng)上銀行、儲(chǔ)蓄和企業(yè)投資。其業(yè)務(wù)遍布北歐、波羅的海地區(qū)，以及德國(guó)、波蘭、烏克蘭和俄羅斯。SEB在全球20多個(gè)國(guó)家設(shè)有分公司或辦事處，員工總數(shù)為20,000人，擁有超過400,000個(gè)企業(yè)客戶和500萬私人用戶。
（二）基金介紹：
SEB最近推出了“SEB全球可持續(xù)公司基金”，這是一個(gè)與指數(shù)掛鉤的全球基金，專注于投資被歸類為具有“可持續(xù)”的公司。該基金旨在產(chǎn)生符合其基本基準(zhǔn)的回報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)狀況。
（三）法規(guī)背景：
該基金根據(jù)歐盟的SFDR（可持續(xù)金融披露條例）被歸類為第9條基金。這意味著該基金只投資于有助于環(huán)境和社會(huì)可持續(xù)性、或避免對(duì)這些目標(biāo)造成重大損害的公司，同時(shí)符合歐盟分類法或聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)（SDGs）。
（四）投資基準(zhǔn)：
該基金使用MSCI世界凈回報(bào)指數(shù)作為基準(zhǔn)，投資于發(fā)達(dá)市場(chǎng)的1500家公司中的約500家?；鹗褂孟到y(tǒng)和規(guī)則驅(qū)動(dòng)的模型來限制與基準(zhǔn)的偏差，目前的碳強(qiáng)度比基準(zhǔn)指數(shù)低約50%。
（五）管理層觀點(diǎn)：
Elisabet Jamal Bergstr?m（SEB投資管理公司可持續(xù)發(fā)展主管）表示：“對(duì)與指數(shù)掛鉤的基金的興趣和對(duì)第9條基金的需求正在增長(zhǎng)?！?br />
Natasha Kubát（SEB投資組合經(jīng)理）表示：“我們?yōu)檫@個(gè)基金感到自豪，它不僅關(guān)注可持續(xù)性，還提供良好的全球多樣化，同時(shí)考慮了多種可持續(xù)性參數(shù)?！?/span>
Martin Rydell（SEB指數(shù)與解決方案主管）補(bǔ)充：“我們開發(fā)了一個(gè)成本效益高的基金，提供了訪問我們整個(gè)可持續(xù)性模型的途徑，并將產(chǎn)生與基準(zhǔn)一致的回報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)特征。”】
